2011年，在某國有商業(yè)銀行審計(jì)中，針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，審計(jì)署駐蘭州特派員辦事處及時(shí)提出建議，督促被審計(jì)單位認(rèn)真整改，加強(qiáng)內(nèi)部管理。近日，該商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人親自帶隊(duì)到蘭州辦反饋審計(jì)整改情況，表示對(duì)照審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，已逐條制定措施，認(rèn)真落實(shí)整改，內(nèi)部管理進(jìn)一步加強(qiáng)，信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整等措施執(zhí)行力進(jìn)一步加大，不僅部分貸款風(fēng)險(xiǎn)得以有效化解，而且全行依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)明顯增強(qiáng)，有力地加強(qiáng)和改進(jìn)了工作，今年以來該行發(fā)展勢(shì)頭良好，經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和管理指標(biāo)與去年相比有較大提高，審計(jì)整改取得了明顯成效。
一是積極調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。認(rèn)真采納審計(jì)建議，在信貸投放中逐步調(diào)整貸款投放行業(yè)，優(yōu)化貸款期限，提高資金使用效率，使貸款總額、存款總額等主要經(jīng)營指標(biāo)均躍居所在省國有商業(yè)銀行首位。同時(shí)，主動(dòng)壓縮國家宏觀調(diào)控的地方政府融資平臺(tái)貸款份額，不良貸款額和不良貸款率均有明顯下降。
二是穩(wěn)妥化解公路貸款風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)審計(jì)提出的公路建設(shè)項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)集中暴露，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收形勢(shì)嚴(yán)峻的問題，加強(qiáng)與地方政府的溝通，積極爭取理解和支持。目前部分項(xiàng)目已由新業(yè)主承接，工程建設(shè)已全面復(fù)工，并且新業(yè)主已承諾不會(huì)拖欠本息，部分項(xiàng)目預(yù)計(jì)在今年年底恢復(fù)施工。同時(shí)，該行密切關(guān)注法院對(duì)原貸款企業(yè)及關(guān)聯(lián)公司賠償資金執(zhí)行情況，盡量減少項(xiàng)目貸款損失。
三是不斷加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)管理。針對(duì)審計(jì)提出信貸管理中存在 “三查”制度執(zhí)行流于形式等問題，改行對(duì)相關(guān)失職瀆職人員進(jìn)行了處分，并進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，加大員工培訓(xùn)力度，強(qiáng)化貸前調(diào)查審核力度，及時(shí)準(zhǔn)確核實(shí)貸款企業(yè)經(jīng)營狀況。貸后監(jiān)督既堅(jiān)持資金受托支付制度，又注重甄別資金使用的合理性。
四是切實(shí)規(guī)范與經(jīng)濟(jì)實(shí)體關(guān)系。針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)被審計(jì)單位與原經(jīng)濟(jì)實(shí)體未徹底脫鉤，在資金往來、業(yè)務(wù)經(jīng)營上依然保持密切關(guān)系等問題，該行已比照總行《關(guān)于規(guī)范后勤公司產(chǎn)權(quán)關(guān)系的通知》要求，采取多種有效措施，規(guī)范了與原物業(yè)公司的關(guān)系，嚴(yán)格按招投標(biāo)程序，公開選擇物業(yè)公司，明確從物業(yè)公司購買的服務(wù)項(xiàng)目，做到嚴(yán)控經(jīng)費(fèi)開支，厲行節(jié)約。（趙曉東）
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