福建省積極開展地方性商業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)成效明顯
為提升地方性金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，今年11月，福建省審計(jì)廳對(duì)興業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)展開專題數(shù)據(jù)分析。這是在大數(shù)據(jù)時(shí)代背景下，福建省審計(jì)機(jī)關(guān)對(duì)地方金融性機(jī)構(gòu)開展金融審計(jì)探索實(shí)踐的又一次深入。
近年來，福建省審計(jì)廳從審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)入手，積極創(chuàng)新完善信息化條件下金融審計(jì)的組織模式和審計(jì)方法，探索以“審計(jì)信息綜合利用”為技術(shù)路徑的數(shù)字化審計(jì)工作方式，攻堅(jiān)克難、積極溝通，穩(wěn)步推進(jìn)審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，并運(yùn)用其開展項(xiàng)目審計(jì)，取得明顯成效。
目前，興業(yè)銀行已經(jīng)由地方性商業(yè)銀行發(fā)展成為全國(guó)性的商業(yè)銀行，根據(jù)英國(guó)《銀行家》2014年發(fā)布的全球銀行1000強(qiáng)排名，興業(yè)銀行按總資產(chǎn)排名第43位，截至2014年三季度末，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額突破3.99萬億元。
早在2011年底，福建省審計(jì)廳就向興業(yè)銀行出具了建立審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)的函，正式啟建該平臺(tái)。幾年來，在審計(jì)署相關(guān)司局持續(xù)指導(dǎo)和廳黨組高度重視下，該廳金融審計(jì)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，克服人員少、經(jīng)驗(yàn)不足、銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)繁多等諸多困難，于2013年初完成了數(shù)據(jù)平臺(tái)一期的軟硬件搭建，實(shí)現(xiàn)了審計(jì)數(shù)據(jù)的自動(dòng)加載，并開始對(duì)審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)開展試運(yùn)行工作。2013年4月，福建省審計(jì)廳在對(duì)興業(yè)銀行開展了資產(chǎn)負(fù)債損益審計(jì)時(shí)，就充分借助該審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)，進(jìn)行數(shù)據(jù)檢索和疑點(diǎn)查找，以及資金流向等各項(xiàng)查詢，大大提高了審計(jì)效率和工作質(zhì)量，豐富了審計(jì)成果，對(duì)促進(jìn)興業(yè)銀行改進(jìn)結(jié)構(gòu)化融資、理財(cái)及信貸業(yè)務(wù)的管理和風(fēng)險(xiǎn)防控，防范政策性和合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了積極作用。
今年以來，該廳繼續(xù)推進(jìn)該數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，于2014年上半年完成了該平臺(tái)的二期硬件建設(shè)；今年7月，該平臺(tái)的主要核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)已成功實(shí)現(xiàn)了平臺(tái)數(shù)據(jù)自動(dòng)化加載，實(shí)現(xiàn)了常態(tài)化供數(shù)。今年11月，結(jié)合當(dāng)前金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和興業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)際，該廳對(duì)興業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)展開專題數(shù)據(jù)分析，通過有針對(duì)性的關(guān)注和分析，揭示相關(guān)業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)和管理漏洞，提高興業(yè)銀行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，對(duì)審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)進(jìn)行了改進(jìn)和完善，進(jìn)一步推進(jìn)數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)。同時(shí)，通過該審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)，福建省審計(jì)廳還總結(jié)出了優(yōu)秀計(jì)算機(jī)審計(jì)方法，包括個(gè)人住房、商用房余值抵押追加貸款的計(jì)算機(jī)審計(jì)方法和套取經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款用于房地產(chǎn)開發(fā)計(jì)算機(jī)審計(jì)方法。
據(jù)悉，下一階段，該廳將以興業(yè)銀行建設(shè)審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)為契機(jī)，開拓思路，結(jié)合熱點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過逐步開展動(dòng)態(tài)跟蹤和經(jīng)常性審計(jì)，分析資金投向結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)質(zhì)量狀況，及時(shí)揭示和反應(yīng)新增貸款信貸結(jié)構(gòu)、資金投放、資產(chǎn)質(zhì)量等方面的問題，防范區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，完善金融管理機(jī)制，為宏觀決策提供有力依據(jù)，促進(jìn)國(guó)家宏觀調(diào)控政策貫徹落實(shí)。（鄭曉沖、王漢強(qiáng)）
近年來，福建省審計(jì)廳從審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)入手，積極創(chuàng)新完善信息化條件下金融審計(jì)的組織模式和審計(jì)方法，探索以“審計(jì)信息綜合利用”為技術(shù)路徑的數(shù)字化審計(jì)工作方式，攻堅(jiān)克難、積極溝通，穩(wěn)步推進(jìn)審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，并運(yùn)用其開展項(xiàng)目審計(jì)，取得明顯成效。
目前，興業(yè)銀行已經(jīng)由地方性商業(yè)銀行發(fā)展成為全國(guó)性的商業(yè)銀行，根據(jù)英國(guó)《銀行家》2014年發(fā)布的全球銀行1000強(qiáng)排名，興業(yè)銀行按總資產(chǎn)排名第43位，截至2014年三季度末，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額突破3.99萬億元。
早在2011年底，福建省審計(jì)廳就向興業(yè)銀行出具了建立審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)的函，正式啟建該平臺(tái)。幾年來，在審計(jì)署相關(guān)司局持續(xù)指導(dǎo)和廳黨組高度重視下，該廳金融審計(jì)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，克服人員少、經(jīng)驗(yàn)不足、銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)繁多等諸多困難，于2013年初完成了數(shù)據(jù)平臺(tái)一期的軟硬件搭建，實(shí)現(xiàn)了審計(jì)數(shù)據(jù)的自動(dòng)加載，并開始對(duì)審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)開展試運(yùn)行工作。2013年4月，福建省審計(jì)廳在對(duì)興業(yè)銀行開展了資產(chǎn)負(fù)債損益審計(jì)時(shí)，就充分借助該審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)，進(jìn)行數(shù)據(jù)檢索和疑點(diǎn)查找，以及資金流向等各項(xiàng)查詢，大大提高了審計(jì)效率和工作質(zhì)量，豐富了審計(jì)成果，對(duì)促進(jìn)興業(yè)銀行改進(jìn)結(jié)構(gòu)化融資、理財(cái)及信貸業(yè)務(wù)的管理和風(fēng)險(xiǎn)防控，防范政策性和合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了積極作用。
今年以來，該廳繼續(xù)推進(jìn)該數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，于2014年上半年完成了該平臺(tái)的二期硬件建設(shè)；今年7月，該平臺(tái)的主要核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)已成功實(shí)現(xiàn)了平臺(tái)數(shù)據(jù)自動(dòng)化加載，實(shí)現(xiàn)了常態(tài)化供數(shù)。今年11月，結(jié)合當(dāng)前金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和興業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)際，該廳對(duì)興業(yè)銀行審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)展開專題數(shù)據(jù)分析，通過有針對(duì)性的關(guān)注和分析，揭示相關(guān)業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)和管理漏洞，提高興業(yè)銀行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，對(duì)審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)進(jìn)行了改進(jìn)和完善，進(jìn)一步推進(jìn)數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)。同時(shí)，通過該審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)，福建省審計(jì)廳還總結(jié)出了優(yōu)秀計(jì)算機(jī)審計(jì)方法，包括個(gè)人住房、商用房余值抵押追加貸款的計(jì)算機(jī)審計(jì)方法和套取經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款用于房地產(chǎn)開發(fā)計(jì)算機(jī)審計(jì)方法。
據(jù)悉，下一階段，該廳將以興業(yè)銀行建設(shè)審計(jì)數(shù)據(jù)平臺(tái)為契機(jī)，開拓思路，結(jié)合熱點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過逐步開展動(dòng)態(tài)跟蹤和經(jīng)常性審計(jì)，分析資金投向結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)質(zhì)量狀況，及時(shí)揭示和反應(yīng)新增貸款信貸結(jié)構(gòu)、資金投放、資產(chǎn)質(zhì)量等方面的問題，防范區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，完善金融管理機(jī)制，為宏觀決策提供有力依據(jù)，促進(jìn)國(guó)家宏觀調(diào)控政策貫徹落實(shí)。（鄭曉沖、王漢強(qiáng)）
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